Anlageergebnis-Rechner

Investmentfonds — Rendite, Kosten & Steuern im Überblick

Einstellungen & Standardwerte

Stand 01/2026
BMF veröffentlicht jährlich im Januar. Basiszins × 70 % = Rechnungszins für Vorabpauschale.
§ 18 InvStG
Gesetzlich festgelegt auf 70 %.
§ 32d EStG
Standard: 25 % Kapitalertragsteuer + 5,5 % Soli = 26,375 %. Kirchensteuer ggf. im Steuersatz berücksichtigen.
Privatvermögen
Rentenfonds / Sonstige0 %
Mischfonds (≥25 % Aktienquote)15 %
Aktienfonds (≥51 % Aktienquote)30 %
Immobilienfonds Inland (≥51 %)60 %
Immobilienfonds Ausland (≥51 %)80 %
2023+
1.000 € (Einzel) / 2.000 € (Zusammenveranlagung).
Anteilig vom Gesamtwert: Netto = Brutto ÷ (1 + AA%)
1.000 € bei 5% → 952,38 € netto, 47,62 € AA
1Eckdaten der Anlage
Weitere Einstellungen
Depot & Sparerpauschbetrag — Standardwerte sind gesetzt
2Fondsauswahl
Fondsliste wird geladen …
Fonds Ausgabe-
aufschlag		 Fondstyp / Teilfreistellung Einmalanlage Anteil i Sparplan mtl. Anteil i
Gesamt / gewichtet
Teilfreistellung gewichtet i
 — — — —
Summe Einzahlungen
—
Gesamter Gewinn
—
Endwert (nach Steuern)
—
Nettorendite p.a.
—
Gesamtkosten
—
— AA · — Depot
Gesamtsteuern
—
— Vorabsteuer · — Steuer Verkauf/Umsch.
Gesamtbelastung (Kosten + Steuern)
—
Mausrad zoomt · Fläche ziehen verschiebt · Achsen ziehen skaliert
Jahresübersicht
JahrEinzahlung
Brutto		Ausgabe-
aufschlag		Netto-
Einzahlung		 Wertentw.
(Fondsrend.)		Depot-
entgelt		Fondswert
Jahresende		 genutzter
Sparer-PB		jährliche
Vorabsteuer		Summe
Vorabsteuer		 Steuer
Umsch./Verk.		Fondswert
nach Steuer		Sonder-
buchung		Bemerkung
Rechtlicher Hinweis: Diese Berechnung dient ausschließlich der Veranschaulichung und stellt keine Anlageberatung, Steuerberatung oder verbindliche Zusage dar. Alle Werte basieren auf den eingegebenen Annahmen und können von der tatsächlichen Entwicklung abweichen. Die steuerliche Behandlung richtet sich nach den individuellen Verhältnissen des Anlegers und kann sich künftig ändern. Fondsrendite = Wertentwicklung nach laufenden Fondskosten, vor Depotkosten, Ausgabeaufschlag und Steuern. AA anteilig berechnet (Netto = Brutto ÷ (1+AA%)). Vorabpauschale auf Basis des eingestellten Basiszinses (BMF), berechnet auf den Depotwert zu Jahresbeginn und begrenzt auf die tatsächliche Wertsteigerung des Jahres; unterjährige Einzahlungen wirken sich erst im Folgejahr aus (vereinfachte Zwölftelung). Bei Umschichtung wird der eingegebene Umschichtungsbetrag (standardmäßig der komplette Fondswert) anteilig realisiert und versteuert. Auszahlungen werden als Kundenauszahlung modelliert; anfallende Steuer wird zusätzlich dem Depot entnommen. Der Gewinnanteil wird proportional zum entnommenen Depotwert ermittelt. Betriebsvermögen: Besteuerung mit KSt + GewSt statt privater Kapitalertragsteuer, separate Teilfreistellungssätze für KSt und GewSt gemäß InvStG. Annahmen: keine Ausschüttungen, keine Kirchensteuer sofern nicht manuell im Steuersatz ergänzt, Steuer- und Basiszinswerte gemäß Eingabe. Bitte konsultieren Sie für verbindliche Auskünfte Ihren Steuerberater.